Column nr 27
Verzekeringen, we komen er in om! Bijna alles in het leven is te verzekeren. Zorgverzekering, inboedel, opstal, rechtsbijstand, pensioengaten, auto, aansprakelijkheid, reizen, zelfs losse lichaamsdelen zijn te verzekeren als je daar je geld mee verdient. Aangezien mijn billen geen miljoenen waard zijn laat ik die maar voor wat het zijn, maar verder tik ook ik maandelijks een aanzienlijk bedrag af voor het geval dat…
Zo heb ik al jaren een doorlopende reisverzekering. Mocht ik een keer een weekend weg gaan, dan hoef ik daar verder niet over na te denken. Want je weet maar nooit. Elk jaar krijg ik braaf een nieuwe polis gemaild inclusief een heel boekwerk aan (vaak) vernieuwde voorwaarden. Net als het gros van de Nederlanders lees ik deze niet door. Ik neem aan dat het allemaal klopt en laat het daarbij.
Tot vorige week tenminste.
Mijn reisverzekering was namelijk door een andere maatschappij overgenomen. De voorwaarden zouden onveranderd blijven, alleen de naam was anders. Dat was, tot ik op mijn afschriften keek. Mijn maandelijkse premie was opeens met 93% omhoog geschoten. Over de stijger van de eeuw gesproken! Uiteraard wilde ik gelijk weten hoe het zat dus besloot ik ze maar even te bellen. Wel zo makkelijk zou je denken. Dat even bellen bleek uiteindelijk zo makkelijk nog niet. Deze maatschappij heeft er namelijk voor gekozen om mensen niet langer persoonlijk te woord te staan. De hele site heb ik afgezocht, maar ik kwam niet verder dan contactmogelijkheden via Twitter, Facebook of de App.
Bij de App zou ik GEGARANDEERD binnen een uur een antwoord krijgen. Dus daar gingen we dan. Ik stuurde een bericht met de vraag hoe het kan dat mijn premie bijna verdubbeld was. En het wachten begon… 1 uur verder, niets. 2 uur verder, nog niets. Blijkbaar verdubbelden ze niet alleen de premie. 3 uur verder, nog steeds niets. Uiteindelijk na 4 uur kreeg ik een antwoord.
“93% is inderdaad veel, maar de verhoging is tweeledig. Het eerste gedeelte is de verhoging van de annuleringsverzekering en de tweede is omdat uw kind in het aankomende verzekeringsjaar 6 jaar wordt”. Ik was met stomheid geslagen. Waar sloeg dit opeens op. Dan zeg ik toch gewoon op voor ze 6 wordt. Heb ik nog even de tijd wat anders te zoeken.
“Het gaat om het verzekeringsjaar waarin ze 6 wordt, dus de premie blijft ongewijzigd. We handelen conform de polisvoorwaarden, welke bindend zijn voor beide partijen”.
Voor het eerst in mijn leven heb ik hierop het volledige boekwerk aan polisvoorwaarden doorgenomen. Was ik nu echt zo stom geweest dat ik dat niet had gezien? Maar hoe ik ook zocht, de genoemde verhoging was nergens te vinden. Dit heb ik dan ook, wederom via de app, gemeld met de vraag waar in de voorwaarden de verhoging dat stond vermeld.
Opeens kreeg ik terug dat ze het intern hadden uitgezocht en dat het niet was omdat mijn kind dat jaar zes werd, maar dat dit al vanaf vijf was. Met daarbij een link naar een site waarop dat vermeld staat en excuses dat hij mij eerst verkeerd geïnformeerd had.
Het werd dus steeds vreemder, want mijn dochter was het verzekeringsjaar ervoor al 5 geworden, wat zou betekenen dat ik dus al een heel jaar bijna het dubbele zou moeten betalen. En dat was niet het geval. Daarbij heb ik niets aan een link op een site wanneer ik gewoon jaarlijks de voorwaarden gemaild krijg die bij mijn polis horen. Na veel vijven en zessen kwam het hoge woord eruit. Het stond inderdaad niet in de polis, maar ik moest het doen met een “het is gewoon zo, dus ik snap niet wat u nu wil”. De mededeling dat de polis bindend was voor beide partijen werd daarbij voor het gemak even vergeten.
Ik had akkoord kunnen gaan en het daarbij kunnen laten. Maar ik kan niet zo goed tegen onrecht en hierbij ging mijn bloed toch echt lichtelijk koken. Waarom moet ik altijd maar betalen en doen wat zij zeggen als zij zich niet aan de regels hoeven te houden? Uiteindelijk werd het een heel uitgebreid app-gesprek waarop de meneer van de klantenservice toch maar besloot mij te bellen. Hij zou het intern uitzoeken en mij ergens in de loop van de volgende week bellen. Dat uitzoeken duurde uiteindelijk nog geen half uurtje. “Ik heb intern overleg gehad en het uitzoeken kost veel meer dan het compenseren van die verhoging. Dus mits u uw verzekering per 31-08 opzegt, compenseren wij het verschil”.
Daar zat ik dan. Met stomheid geslagen. Fijn uiteraard dat ik mijn gelijk heb gekregen. Maar serieus? Het uitzoeken kost meer dan mij die 2 maanden te compenseren, dus wordt er maar voor de makkelijke weg gekozen? Hoe zit het dan met al die anderen waarbij dit gewoon geflikt wordt? Omdat zij niet alle kleine lettertjes tot op de bodem uitpluizen kunnen jullie hen gewoon bedonderen? Blijkbaar werkt het zo in verzekeringsland. Ik ben akkoord gegaan met hun voorstel, wetende dat ik niet op had hoeven zeggen als ik dat niet zou willen. Maar eerlijk, bij een dergelijke maatschappij wil je toch niet blijven?! En NOWGO, weg daar en hup een andere verzekering vinden en dan dit keer wel even vooraf alle kleine lettertjes doornemen.
3 Reacties
NowGo is een nieuw label van Vivat / Zelf & NowGo, zijn beide onderdeel van SNS Reaal. …..
ECHTER: Vivat hoort tot de Chinese verzekeraar Anbang Insurance Group. Het bedrijf is in Nederland ook actief met de merken Actiam, Reaal en Zwitserleven.
Dank voor de “tip”. Mijn autoverzekering is ook overgenomen door NowGo. Zal het de gaten houden.
Inderdaad, onze autoverzekering ook…”Er verandert niets voor U”.. een maand later, u raad het al misschien? De premie 15% verhoogd, verder verandert er niets, nee. Met de mededeling dat je de verzekering per dag op kunt zeggen als je het er niet mee eens bent.